BrightPlan for iOS

Lýsing

Þú átt þér draumaáfangastað. Sem BrightPlan viðskiptavinur hjálpar farsímaforritið þér að komast þangað. Njóttu ferðalagsins þegar þú sparar og fjárfestir fyrir markmið eins og íbúðakaup, menntun og eftirlaun. Fylgstu með fjárhagslegu lífi þínu og fylgdu framförum í leiðinni.

BrightPlan Financial Wellness Coach

BrightPlan þjálfarinn þinn er við hlið þér í gegnum fjárhagsferðina, með persónulega ráðgjöf um næstu skref sem þú þarft að taka til að hjálpa þér að ná fjárhagslegum markmiðum þínum. Þjálfarinn þinn ráðleggur þér um að búa til markmið, borga niður skuldir, fjárfesta í réttum reikningum o.s.frv.

BrightPlan Financial Wellness Score

Fjárhagsleg vellíðan þín er skyndimynd af fjárhagslegri vellíðan þinni. BrightPlan reiknar út einkunnina þína með því að meta fjárhagslega vellíðan þína þvert á lykilþætti sem hafa áhrif á fjárhagsstöðu þína. Í hvert skipti sem þú græðir snjalla peninga færðu stigauppfærslurnar þínar sjálfkrafa og eykur þig úr grunnfjárhagsáætlunarmanni í peningameistara.

BrightPlan Smart Budget

Smart Budget hjálpar þér að búa fljótt til áætlun fyrir peningana þína svo þú getir sparað, eytt og fjárfest fyrir hámarksáhrif. Smart Budget er auðvelt, sjálfvirkt og lítið viðhald. Þú þarft ekki að búa til fjárhagsáætlun handvirkt, BrightPlan gerir það fyrir þig. Þegar þú tengir kreditkortin þín og bankareikninga greinir BrightPlan fyrri eyðslu þína á skynsamlegan hátt, dregur saman færslur þínar í gagnlegar fjárhagsáætlanir og býr sjálfkrafa til kostnaðarhámarkið þitt.

Útgjaldagreining

Uppgötvaðu hvernig eyðsluákvarðanir hafa áhrif á fjárhagslega framtíð þína. Útgjaldagreining þín hjálpar þér að ná tökum á eyðslu þinni á nokkrum sekúndum, ekki klukkustundum.

- Metið heildarútgjöld þín í hverjum mánuði

- Fylgstu með útgjaldaþróun fyrir flokka eins og mat eða flutninga

- Skoðaðu viðskipti fyrir alla reikninga þína á einum stað

Settu fjárhagsleg markmið

- Borga skuldir

- Byggja upp neyðarsjóð

- Kaupa hús

- Sparaðu fyrir menntun

- Farðu í ferðalag

- Fara á eftirlaun með stæl

- Stofna fyrirtæki

- Gerðu stór kaup

Fjárfestingarráðgjöf

- Fáðu einstaka fjárfestingarstefnu fyrir hvert markmið

- Greining á fjárfestingum þínum utan BrightPlan með fjárfestingarráðleggingum

- Persónuleg ráðgjöf til að halda þér á réttri braut

- Hagnýtar framvinduskýrslur

- Skoðaðu mögulegar framtíðarútkomur byggðar á 1.000 markaðshermum og persónulegum innsendum þínum og forsendum.

Fylgstu með fjárhagslegu lífi þínu

- Tengdu alla fjárhagsreikninga þína frá 16.000+ stofnunum

- Skildu hvernig markaðshreyfingar hafa áhrif á markmið þín

- Ein samstæðusýn yfir allt fjárfestingasafnið þitt

- Fylgstu með hreinni eign þinni og sjóðstreymi á öllum tengdum reikningum þínum

- Sjáðu gjöldin sem þú borgar í öllum sjóðunum þínum

- Greining á fjárfestingum þínum til að varpa ljósi á ef þú ert of fjárfest í einum hlutabréfum

- Skoðaðu færslur til að fylgjast með því sem þú eyðir og þénar

Sjálfvirk fjárfesting

- Fjármagnaðu markmið þín á BrightPlan fjárfestingarreikningi til að fá fullan ávinning af sjálfvirkni

- Skoðaðu áætlun þína með fjármálaráðgjafa frá systurfyrirtækinu Plancorp

- Fjárfestir sjálfkrafa í samræmi við fjárfestingaráætlun þína

- Regluleg endurjöfnun reiknings til að vera í takt við stefnu þína

- Snjöll endurfjárfesting arðs

- Skatthagræddar fjárfestingaraðferðir

- Faglega stýrt eignasöfn með lággjaldasjóðum frá Dimensional Fund Advisors og Vanguard

BrightPlan fjárfestingarreikningar stjórnað hjá TD Ameritrade Institutional